[{"data":1,"prerenderedAt":-1},["ShallowReactive",2],{"glossary:en":3,"tool-content:en:interest-calculator":4,"published-tools-en":63},[],{"id":5,"documentId":6,"slug":7,"intro":8,"howTo":9,"longContent":10,"createdAt":11,"updatedAt":12,"publishedAt":13,"locale":14,"name":15,"faq":16,"examples":37,"category":38,"seo":47,"localizations":52,"metaTitle":49,"metaDescription":50},130,"ahstc8s63agjv1cjevfs3jcc","interest-calculator","\u003Cp>This \u003Cstrong>interest calculator\u003C\u002Fstrong> projects what a lump sum becomes over time, with compound or simple interest and optional monthly deposits. Pick the compounding frequency, set the rate and the duration, and read the final balance, the interest earned and a year by year table. Everything runs in your browser as you type.\u003C\u002Fp>","\u003Col>\u003Cli>Enter your starting amount and the annual interest rate.\u003C\u002Fli>\u003Cli>Set the duration in years, from 0.5 up to 60.\u003C\u002Fli>\u003Cli>Pick the compounding frequency, or simple interest, and add a monthly contribution if you save regularly.\u003C\u002Fli>\u003Cli>Read the final balance, the interest earned and the growth multiplier, with a yearly table.\u003C\u002Fli>\u003C\u002Fol>","\u003Ch2>The compound interest formula\u003C\u002Fh2>\u003Cp>\u003Cstrong>Compound interest\u003C\u002Fstrong> means each period's interest joins the balance and then earns interest itself. The formula is the starting amount multiplied by 1 plus the periodic rate, raised to the number of periods, and with annual compounding the periodic rate is just the annual rate. Take the default example, 5,000 dollars at 5 percent for 10 years compounded yearly. The balance is multiplied by 1.05 ten times over and reaches \u003Cstrong>8,144.47 dollars\u003C\u002Fstrong>, for 3,144.47 dollars of interest and a growth multiplier of \u003Cstrong>1.63\u003C\u002Fstrong>. The first year earns 250 dollars, while the tenth earns 387.85 dollars at the same rate, because the base has grown underneath it.\u003C\u002Fp>\u003Ch2>Compound versus simple interest\u003C\u002Fh2>\u003Cp>\u003Cstrong>Simple interest\u003C\u002Fstrong> never reinvests, so the same 5,000 dollars at 5 percent earns a flat 250 dollars a year and ends at 7,500 dollars after a decade. Compounding adds 644.47 dollars over that stretch, and the gap widens fast as time and rate climb. Frequency matters far less than people expect. Moving from yearly to daily compounding on this example adds under \u003Cstrong>99 dollars\u003C\u002Fstrong>.\u003C\u002Fp>\u003Ctable>\u003Cthead>\u003Ctr>\u003Cth>Compounding\u003C\u002Fth>\u003Cth>Balance after 10 years\u003C\u002Fth>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Fthead>\u003Ctbody>\u003Ctr>\u003Ctd>Simple interest\u003C\u002Ftd>\u003Ctd>$7,500.00\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr>\u003Ctd>Yearly\u003C\u002Ftd>\u003Ctd>$8,144.47\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr>\u003Ctd>Quarterly\u003C\u002Ftd>\u003Ctd>$8,218.10\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr>\u003Ctd>Monthly\u003C\u002Ftd>\u003Ctd>$8,235.05\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr>\u003Ctd>Daily\u003C\u002Ftd>\u003Ctd>$8,243.32\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Ftbody>\u003C\u002Ftable>\u003Cp>The table makes the priority clear. A better rate or a longer horizon moves the needle far more than a tighter compounding schedule.\u003C\u002Fp>\u003Ch2>Adding monthly contributions\u003C\u002Fh2>\u003Cp>Regular deposits shift the picture more than any compounding tweak. The calculator treats them as an \u003Cstrong>annuity\u003C\u002Fstrong>, where each deposit starts compounding the moment it lands, using the future value of an annuity per period. Keep the default example and add 100 dollars a month. You put in 12,000 dollars across the decade, and the final balance reaches \u003Cstrong>23,237.94 dollars\u003C\u002Fstrong>. The interest line reads 6,237.94 dollars, everything above the 17,000 dollars you actually contributed. With simple interest, each deposit earns the flat rate only for the time it stays invested, roughly half the duration on average.\u003C\u002Fp>\u003Ch2>Reading the results\u003C\u002Fh2>\u003Cp>Three outputs sum up the projection. The final balance is the headline number. Interest earned strips out your own money, both the starting amount and every deposit, and shows what the rate really did for you. The growth multiplier divides the final balance by the total you invested, so a multiplier of \u003Cstrong>1.37\u003C\u002Fstrong> means every dollar you put in became 1.37 dollars. The year by year table samples years 1, 5 and 10 plus your own horizon, which makes it easy to spot when compounding starts pulling away from the straight line.\u003C\u002Fp>","2026-07-17T11:47:23.061Z","2026-07-17T12:53:40.501Z","2026-07-17T12:53:41.613Z","en","Interest Calculator",[17,21,25,29,33],{"id":18,"question":19,"answer":20},725,"What is the compound interest formula?","\u003Cp>Final balance = starting amount x (1 + rate \u002F periods per year) ^ (periods per year x years). For 5,000 dollars at 5 percent over 10 years with yearly compounding, that works out to \u003Cstrong>5,000 x 1.05^10 = 8,144.47 dollars\u003C\u002Fstrong>.\u003C\u002Fp>",{"id":22,"question":23,"answer":24},726,"How is simple interest different?","\u003Cp>Simple interest pays only on the starting amount, so the gain is a straight line. Those 5,000 dollars at 5 percent earn 250 dollars every year and reach 7,500 dollars after 10 years, while compound interest gets to 8,144.47 dollars on the same inputs.\u003C\u002Fp>",{"id":26,"question":27,"answer":28},727,"Does compounding frequency matter much?","\u003Cp>Less than most people think. On 5,000 dollars at 5 percent over 10 years, switching from yearly to daily compounding adds about \u003Cstrong>99 dollars\u003C\u002Fstrong>. Half a point of extra rate adds roughly four times as much.\u003C\u002Fp>",{"id":30,"question":31,"answer":32},728,"How are monthly contributions calculated?","\u003Cp>As an end-of-period annuity. Each deposit is converted to the compounding period, then grows with the formula payment x (growth - 1) \u002F periodic rate. Under simple interest, a deposit earns the flat rate only for its time in the account, about half the duration on average.\u003C\u002Fp>",{"id":34,"question":35,"answer":36},729,"What does the growth multiplier mean?","\u003Cp>It is the final balance divided by everything you invested, the starting amount plus every contribution. A multiplier of \u003Cstrong>1.63\u003C\u002Fstrong> means each dollar you put in became 1.63 dollars by the end of the projection.\u003C\u002Fp>",[],{"id":39,"documentId":40,"uid":41,"name":42,"tagline":43,"hubContent":44,"createdAt":45,"updatedAt":45,"publishedAt":46,"locale":14},16,"kpqrgoirstwdmiibun5s9612","finance","Money & Finance","Tips, taxes, interest and everyday money math","\u003Cp>These calculators handle the money math you meet every week: splitting a restaurant bill, checking the sales tax on a receipt, comparing a CD to a savings account or projecting compound interest. Amounts never leave your browser. Under each tool, a short guide explains the formula and the traps, like tipping on the pre-tax amount or confusing APY with APR.\u003C\u002Fp>","2026-07-17T11:46:53.194Z","2026-07-17T12:01:48.570Z",{"id":48,"metaTitle":49,"metaDescription":50,"keywords":51,"metaRobots":51,"structuredData":51,"metaViewport":51,"canonicalURL":51},169,"Interest Calculator: Compound and Simple Interest","Project your savings with compound or simple interest, monthly deposits included. Final balance, interest earned and a year by year breakdown.",null,[53],{"id":54,"documentId":6,"slug":7,"intro":55,"howTo":56,"longContent":57,"createdAt":58,"updatedAt":59,"publishedAt":60,"locale":61,"name":62},182,"\u003Cp>Ce \u003Cstrong>calcul d'intérêts composés\u003C\u002Fstrong> projette ce que devient un capital dans le temps, avec ou sans versements mensuels. Choisissez la fréquence de capitalisation ou l'intérêt simple, réglez le taux et la durée. Vous lisez alors le capital final, les intérêts gagnés et un tableau année par année. Tout se calcule dans votre navigateur pendant la saisie.\u003C\u002Fp>","\u003Col>\u003Cli>Saisissez votre capital de départ et le taux d'intérêt annuel.\u003C\u002Fli>\u003Cli>Réglez la durée en années, de 0,5 à 60.\u003C\u002Fli>\u003Cli>Choisissez la fréquence de capitalisation ou l'intérêt simple, puis ajoutez un versement mensuel si vous épargnez régulièrement.\u003C\u002Fli>\u003Cli>Lisez le capital final, les intérêts gagnés et le multiplicateur, avec le tableau annuel.\u003C\u002Fli>\u003C\u002Fol>","\u003Ch2>La formule des intérêts composés\u003C\u002Fh2>\u003Cp>Avec les \u003Cstrong>intérêts composés\u003C\u002Fstrong>, les intérêts de chaque période rejoignent le capital et se mettent à produire eux-mêmes des intérêts dès la période suivante. La formule multiplie le capital de départ par 1 plus le taux périodique, le tout élevé au nombre de périodes. Reprenons l'exemple par défaut de 5 000 euros placés à 5 pour cent pendant 10 ans avec une capitalisation annuelle. Le capital se trouve multiplié par 1,05 dix fois de suite et grimpe jusqu'à \u003Cstrong>8 144,47 euros\u003C\u002Fstrong>, ce qui représente 3 144,47 euros d'intérêts et un multiplicateur de \u003Cstrong>1,63\u003C\u002Fstrong>. La première année ne rapporte que 250 euros là où la dixième en rapporte déjà 387,85 au même taux, tout simplement parce que la base sur laquelle il s'applique a grossi entre-temps.\u003C\u002Fp>\u003Ch2>Intérêts composés ou intérêt simple\u003C\u002Fh2>\u003Cp>L'\u003Cstrong>intérêt simple\u003C\u002Fstrong> ne réinvestit jamais les gains, si bien que les mêmes 5 000 euros à 5 pour cent rapportent 250 euros chaque année et finissent à 7 500 euros au bout de dix ans. La composition ajoute 644,47 euros sur le même horizon et l'écart se creuse d'autant plus vite que la durée et le taux augmentent. On surestime souvent le rôle de la fréquence de capitalisation, qui pèse en réalité bien moins lourd que la durée ou le taux appliqué. Passer d'une capitalisation annuelle à une capitalisation quotidienne sur ce même exemple ne rapporte ainsi que moins de \u003Cstrong>99 euros\u003C\u002Fstrong> supplémentaires.\u003C\u002Fp>\u003Ctable>\u003Cthead>\u003Ctr>\u003Cth>Capitalisation\u003C\u002Fth>\u003Cth>Solde après 10 ans\u003C\u002Fth>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Fthead>\u003Ctbody>\u003Ctr>\u003Ctd>Intérêt simple\u003C\u002Ftd>\u003Ctd>7 500,00 €\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr>\u003Ctd>Annuelle\u003C\u002Ftd>\u003Ctd>8 144,47 €\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr>\u003Ctd>Trimestrielle\u003C\u002Ftd>\u003Ctd>8 218,10 €\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr>\u003Ctd>Mensuelle\u003C\u002Ftd>\u003Ctd>8 235,05 €\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr>\u003Ctd>Quotidienne\u003C\u002Ftd>\u003Ctd>8 243,32 €\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Ftbody>\u003C\u002Ftable>\u003Cp>Le tableau montre où porter vraiment ses efforts, puisqu'un meilleur taux ou un horizon plus long déplace le résultat bien davantage que le réglage de la fréquence de capitalisation.\u003C\u002Fp>\u003Ch2>Ajouter des versements mensuels\u003C\u002Fh2>\u003Cp>Des versements réguliers modifient la projection bien plus profondément que la fréquence de capitalisation. Le calculateur les traite comme une \u003Cstrong>annuité\u003C\u002Fstrong>, chaque versement commençant à composer dès l'instant où il arrive, selon la formule de valeur future d'une annuité par période. Reprenez l'exemple par défaut et ajoutez 100 euros chaque mois pour en mesurer l'effet. Vous versez alors 12 000 euros sur la décennie tandis que le capital final atteint \u003Cstrong>23 237,94 euros\u003C\u002Fstrong>. La ligne des intérêts affiche 6 237,94 euros, soit tout ce qui dépasse les 17 000 euros réellement sortis de votre poche. En intérêt simple, chaque versement n'est rémunéré au taux fixe que pour son seul temps de présence, ce qui revient en moyenne à la moitié de la durée totale.\u003C\u002Fp>\u003Ch2>Lire les résultats\u003C\u002Fh2>\u003Cp>Trois chiffres résument la projection une fois le calcul lancé. Le capital final donne le résultat principal, celui que vous lirez en gros au-dessus du reste. Les intérêts gagnés retranchent votre propre argent, capital de départ et versements compris, pour ne montrer que ce que le taux a réellement produit. Le multiplicateur divise ce capital final par le total investi, de sorte qu'un \u003Cstrong>1,37\u003C\u002Fstrong> signifie que chaque euro placé en est devenu 1,37. Le tableau annuel échantillonne les années 1, 5 et 10 ainsi que votre horizon, ce qui laisse voir le moment où la courbe des intérêts composés décroche nettement de la droite de l'intérêt simple.\u003C\u002Fp>","2026-07-17T11:47:23.870Z","2026-07-17T12:55:23.484Z","2026-07-17T12:55:24.576Z","fr","Calculateur d'intérêts composés",{"slugs":64},[65,66,67,68,69,70,71,72,73,74,75,76,77,78,7,79,80,81,82,83,84],"age-calculator","average-calculator","cd-calculator","concrete-calculator","cursive-font-generator","date-calculator","fantasy-name-generator","final-grade-calculator","fraction-calculator","glitch-text-generator","gpa-calculator","grade-calculator","hex-converter","hours-calculator","military-time-converter","roman-numeral-converter","password-generator","kg-to-lbs-converter","binary-converter","celsius-to-fahrenheit-converter"]